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据越南媒体2020年6月6日报道,越南警方正在调查两家位于胡志明市的公司,这两家公司实际上属于新加坡的一家集团。
这两家公司分别是Cashwagon Co. Ltd和Lendtech Co. Ltd。
VNExpress报道称,这两家公司因“以不合理的高利率提供民事交易贷款”而正在接受调查。
一个将投资者与另类贷款公司的借款人联系起来的平台已经暂停了来自越南的现金车贷款。
Cashwagon接受调查
据警方称,这两家公司由Cashwagon运营,自2017年以来,Cashwagon只是一家总部设在新加坡的公司。
现金货车有限公司及Lendtech有限公司均经营第一区东街17-19吨的物业。
根据之前的新闻报道,Cashwagon于2017年在越南创立,并于2020年在越南提供分期贷款。
Cashwagon将自己定位为金融科技公司,在宣传自己的服务时,它将发展中国家的用户与分期贷款联系在一起,因为大型金融机构通常会避开此类借款人。
Cashwagon的网站显示,该公司在斯里兰卡、印尼和菲律宾都有业务。
然而,Cashwagon有限公司最新的一份关于货币借贷服务的报告却将个人小额贷款与据说利率过高的问题联系在了一起。
据VNExpress报道,Cashwagon Co. Ltd在纸面上注册为一家在线金融咨询公司。
据报道,另一方面,Lendtech有限公司经营典当业务,并向个人客户提供贷款。
据报道,Cashwagon Co. Ltd通过其网站或移动应用程序接收和评估贷款文件,并批准贷款。
这些贷款为个人客户提供50万至1000万越南盾(合29.90至598新元)的贷款,每月利率为22%至44%,具体取决于贷款期限。
然后,借款人的档案被移交给Lendtech Co. Ltd,由该公司发放贷款。两家公司的收益分成两部分。现金货车有限公司得到更大的比例。越南的商业银行以每年7%至28%的利率发放贷款。
Nguyen Thi Thuy Hang, 34岁,越南Cashwagon公司的首席执行官,据报道向警方透露了这些操作。
Cashwagon Co. Ltd的其他员工提供了与Hang相同的信息。
在越南,Lendtech Co. Ltd的代表是43岁的Chau Minh Quang,其董事是30岁的Nguyen Tuyet Hoa。
警方已经查封了这两家公司的银行账户,并要求银行提供交易报表,以便于调查。
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